ПАЛІТЫКА AML

Палітыка SUXYS AML / KYC

Уводзіны Палітыка барацьбы з адмываннем грошай і ведай свайго кліента ("Палітыка AML / KYC") SUXYS lnternational Limited офіса № 416, Берлінгтан-Таўэр, Business Bay Dubaï PO Box 487644 Аб'яднаныя Арабскія Эміраты, рэгістрацыйны нумар ICC20210296 ("мы" , «Нашы», «нас» або «SUXYS») створаны для прадухілення і змякчэння магчымых рызык SUXYS быць уцягнутымі ў незаконную або незаконную дзейнасць, а таксама для таго, каб SUXYS мог выконваць свае юрыдычныя і нарматыўныя абавязацельствы ў гэтай галіне (калі такія маюцца, дзе гэта прыдатна ).

Гэтая Палітыка AML / KYC можа час ад часу змяняцца і абнаўляцца SUXYS, каб гарантаваць адпаведнасць любога дзеючага заканадаўства і сусветнай практыкі AML / KYC.

 Вызначэнне «Выгадны ўладальнік» азначае любую фізічную асобу або асоб, якія ў канчатковым рахунку валодаюць або кантралююць Карыстальніка (як вызначана ніжэй) і, або фізічную асобу або асоб, ад імя якіх праводзіцца транзакцыя або дзейнасць,

і,

(a) у выпадку юрыдычнай арганізацыі або аб'яднання асоб, бенефіцыярны ўладальнік павінен складацца з любой фізічнай асобы або асоб, якія ў канчатковым рахунку валодаюць або кантралююць гэтую арганізацыю або групу асоб праз прамое або ўскоснае валоданне 25 працэнтамі (1 %) плюс адна (25) або больш акцый або больш за дваццаць пяць працэнтаў (25%) правоў голасу або долі ўласнасці больш за дваццаць пяць працэнтаў (25%) у гэтым юрыдычным або юрыдычным органе асоб, у тым ліку праз пакеты акцый на прад'яўніка або шляхам кантролю з дапамогай іншых сродкаў, акрамя кампаніі, якая каціруецца на рэгуляваным рынку, на якую распаўсюджваюцца патрабаванні аб раскрыцці інфармацыі ў адпаведнасці з заканадаўствам Еўрапейскага Саюза або эквівалентнымі міжнароднымі стандартамі, якія забяспечваюць належную празрыстасць інфармацыі аб уласнасці: Пры ўмове, што пакет акцый у памеры дваццаці пяці працэнтаў (1%) плюс адна (25) акцыя або больш, або валоданне доляй уласнасці або права голасу больш за дваццаць пяць працэнтаў (XNUMX%) у кліента павінна быць ануказанне на прамое валоданне, калі яно трымаецца непасрэдна фізічнай асобай, і ўскоснае ўласнасць, калі яно трымаецца адным або некалькімі карпаратыўнымі органамі або групамі асоб, або праз давер або аналагічную юрыдычную дамоўленасць, або іх камбінацыю: Акрамя таго, пры ўмове, што калі пасля вычарпаўшы ўсе магчымыя сродкі і пры адсутнасці падстаў для падазрэнняў, не выяўлена ніводнага бенефіцыярнага ўласніка ў рамках гэтага пункта, суб'екты лічаць бенефіцыярнымі ўласнікамі фізічную асобу або асоб, якія займаюць пасаду вышэйшага кіруючага або службовага асобы. , і павінен весці ўлік дзеянняў, прынятых для ідэнтыфікацыі бенефіцыяра ў адпаведнасці з гэтым пунктам.

(b) у выпадку трастаў бенефіцыярны ўладальнік павінен складацца з:

Апошняе абнаўленне: 01 лістапада 2020 г

  1. пасяленца;
  2. давераная асоба або папячыцелі;

iii. пратэктар, калі гэта дастасавальна;

  1. бенефіцыяры або клас бенефіцыяраў, якія могуць быць дастасавальныя;

і

  1. любая іншая фізічная асоба, якая ажыццяўляе канчатковы кантроль над даверам шляхам прамога або ўскоснага валодання або іншымі сродкамі;

(c) у выпадку юрыдычных асоб, такіх як фонды і юрыдычныя пагадненні, падобныя на трасты, бенефіцыярны ўласнік павінен складацца з фізічнай асобы або асоб, якія займаюць эквівалентныя або падобныя пасады, якія пазначаны ў пункце (b). «Юрысдыкцыя высокай рызыкі» азначае юрысдыкцыі, вызначаныя SUXYS як юрысдыкцыя з высокай рызыкай у дачыненні да любой Продажы або Паслугі час ад часу.

«Палітычна заўзятая асоба» азначае фізічную асобу, на якую давераны або якой былі давераныя важныя дзяржаўныя функцыі, акрамя службовых асоб сярэдняга рангу або больш малодшых службовых асоб. Для мэт дадзенага вызначэння тэрмін «фізічная асоба, на якую ўскладзены або якой былі давераны важныя дзяржаўныя функцыі» ўключае ў сябе наступнае:

(а) кіраўнікі дзяржаў, кіраўнікі ўрадаў, міністры, намеснікі або памочнікі міністраў і парламенцкія сакратары;

(b) члены парламента або аналагічных заканадаўчых органаў;

(c) члены кіруючых органаў палітычных партый;

(d) члены вышэйшых, вярхоўных і канстытуцыйных судоў або іншых вышэйшых судовых органаў, рашэнні якіх не падлягаюць далейшаму абскарджванню, за выключэннем выключных абставінаў;

(e) члены рахункаў або саветаў цэнтральных банкаў;

(f) паслы, павераныя ў справах, консулы і высокапастаўленыя афіцэры ва ўзброеных сілах;

(g) члены адміністрацыйных, кіруючых або назіральных саветаў дзяржаўных прадпрыемстваў;

(h) Любы, хто выконвае функцыі, эквівалентныя тым, што выкладзены ў пунктах (а)—(f) у рамках установы Еўрапейскага Саюза або любога іншага міжнароднага органа; Акрамя таго, палітычна заражаная асоба ўключае ў сябе таксама членаў сям'і або асоб, якія, як вядома, з'яўляюцца блізкімі паплечнікамі любога чалавека, названага ў (а) -

(h) вышэй. Апошняе абнаўленне: 01 лістапада 2021 г. Тэрмін «члены сям'і» ўключае:

  • муж або жонка, або асоба, якая лічыцца эквівалентнай мужу і жонцы;
  • дзеці і іх сужэнцы або асобы, якія лічацца раўназначнымі мужу і жонцы; і
  • бацькі. «Асобы, пра якія вядома, што яны блізкія» азначае:
  • фізічная асоба, якая, як вядома, мае сумесную бенефіцыярную ўласнасць на юрыдычную асобу або любую іншую форму юрыдычнай дамоўленасці або любыя іншыя блізкія дзелавыя адносіны з гэтай палітычна закранутай асобай; золата
  • фізічная асоба, якая мае аднаасобнае бенефіцыярнае валоданне карпаратыўнай арганізацыяй або любой іншай формай юрыдычнай арганізацыі, якая, як вядома, была створана на карысць гэтай палітычна заўзятай асобы.

«Забароненая юрысдыкцыя» азначае юрысдыкцыі, вызначаныя SUXYS як забароненая юрысдыкцыя ў дачыненні да Продажу або Паслугі час ад часу.

«Санкцыйная юрысдыкцыя» азначае любую краіну або тэрыторыю ў той ступені, у якой такая краіна або тэрыторыя з'яўляюцца прадметам любых санкцый, вынесеных Арганізацыяй Аб'яднаных Нацый, Злучанымі Штатамі і / або Еўрапейскім Саюзам.

«Асоба, падвергнутая санкцыям» азначае любую фізічную або юрыдычную асобу

(a) вызначаны ў санкцыйным спісе, выдадзеным Арганізацыяй Аб'яднаных Нацый, Злучанымі Штатамі і / або Еўрапейскім Саюзам;

(b) арганізаваны, пражывае або пражывае ў санкцыйнай юрысдыкцыі; або (c) у адваротным выпадку аб'ект або мэта якіх-небудзь санкцый, у тым ліку па прычыне ўласнасці або кантролю адной або некалькіх фізічных або юрыдычных асоб, апісаных у пунктах (a) або (b).

«Сэрвіс» азначае любыя іншыя паслугі, якія час ад часу прадастаўляюцца Карыстальнікам SUXYS, уключаючы, без абмежаванняў, яго аплату і паслугі абмену криптовалют, паслугі кашалька, паслугі C-lever.com і Instachange.com, а таксама любыя іншыя паслугі або функцыі , мінулае, сучаснасць або будучыня.

«Транзакцыя» азначае любую транзакцыю з любымі актывамі, якая праводзіцца карыстальнікам праз любы з вэб-сайтаў, прыкладанняў, уліковых запісаў кліентаў SUXYS, криптовалютных кашалькоў, паслуг або функцыянальных магчымасцяў, і слова «транзакцыя» павінна тлумачыцца адпаведным чынам.

«Карыстальнік» азначае чалавека, які выкарыстоўвае паслугі SUXYS.

Апошняе абнаўленне: 01 лістапада 2020 г. Першы і бягучы паказ

  1. a) SUXYS будзе (і заўсёды будзе пакідаць за сабой права) правяраць Карыстальніка да ўключэння любой транзакцыі з такім Карыстальнікам і будзе працягваць правяраць такога Карыстальніка на пастаяннай аснове, каб пераканацца, што такі Карыстальнік не з'яўляецца санкцыянаваным чалавекам, Юрысдыкцыя і / або асоба з забароненай юрысдыкцыі.
  2. b) SUXYS будзе правяраць Карыстальніка перад прадастаўленнем якой-небудзь Паслугі такому Карыстальніку і будзе працягваць правяраць такога Карыстальніка на пастаяннай аснове, каб пераканацца, што гэты Карыстальнік не з'яўляецца санкцыянаваным чалавекам, з санкцыйнай юрысдыкцыі і / або асобай з Забароненая юрысдыкцыя.

Калі Карыстальнік з'яўляецца санкцыянаваным чалавекам з санкцыйнай юрысдыкцыі і / або асобай з забароненай юрысдыкцыі, SUXYS адмовіцца прадастаўляць Паслугі такому Карыстальніку або спыніць прадастаўленне Паслуг. Пры правядзенні гэтага праверкі SUXYS павінна забяспечыць прымяненне праграмнага забеспячэння для правядзення комплекснага абследавання і якое ўлічвае ўсе санкцыі, якія SUXYS абавязаны прытрымлівацца.

Працэдуры ідэнтыфікацыі KYC / AML SUXYS выкарыстоўвае падыход, заснаваны на рызыках, да барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Прыняўшы падыход, заснаваны на рызыках, SUXYS можа гарантаваць, што меры па прадухіленні або змякчэнні наступстваў адмывання грошай і фінансавання тэрарызму сувымерныя выяўленым рызыкам. Перад тым, як дазволіць або ўступіць у здзелку з Карыстальнікам або для або ад імя Карыстальніка або прадастаўляць любую Паслугу Карыстальніку, SUXYS будзе, калі гэтага патрабуе дзеючае заканадаўства або калі гэта будзе іншым чынам палічана неабходным або мэтазгодным:

  1. а) ідэнтыфікаваць Карыстальніка і праверыць асобу Карыстальніка на падставе дакументаў, дадзеных або іншай інфармацыі, заснаванай на надзейнай і незалежнай крыніцы;
  2. б) калі ў адносінах да Карыстальніка ёсць Бенефіцыярны ўладальнік, ідэнтыфікаваць бенефіцыярнага ўладальніка і прыняць разумныя меры для праверкі асобы бенефіцыяра;
  3. в) атрымаць інфармацыю аб мэтах і меркаваным характары дзелавых адносін з Карыстальнікам, за выключэннем выпадкаў, калі мэта і меркаваны характар ​​дакладна не агавораны ў адпаведнай дакументацыі паміж SUXYS і Карыстальнікам.

У рамках гэтага працэсу Апошняе абнаўленне: 01 лістапада 2020 г. SUXYS атрымае, апроч іншага, інфармацыю аб крыніцах сродкаў і крыніцах багаццяў Карыстальніка; і d) калі асоба мяркуе дзейнічаць ад імя Карыстальніка,

(i) ідэнтыфікаваць асобу і прыняць разумныя меры для праверкі асобы асобы на падставе дакументаў, дадзеных або інфармацыі, заснаванай на надзейнай і незалежнай крыніцы; і (ii) праверыць паўнамоцтвы асобы дзейнічаць ад імя Карыстальніка.

Каб ідэнтыфікаваць Карыстальніка, які з'яўляецца фізічнай асобай, SUXYS будзе збіраць інфармацыю ад Карыстальніка, уключаючы, але не абмяжоўваючыся, яго поўнае імя, дату нараджэння, месца нараджэння, нацыянальнасць, месца жыхарства, адрас электроннай пошты і тып дакумента, які сведчыць асобу. SUXYS будзе правяраць асобу Карыстальніка з дапамогай такіх дакументаў, як яго пасведчанне асобы, пашпарт і / або пасведчанне кіроўцы і рахунак за камунальныя паслугі.

Каб ідэнтыфікаваць Карыстальніка, які з'яўляецца юрыдычнай асобай, SUXYS будзе збіраць інфармацыю ад Карыстальніка, у тым ліку, але не абмяжоўваючыся імі, яго поўнае юрыдычнае імя, рэгістрацыйны нумар, дату рэгістрацыі / рэгістрацыі, краіну рэгістрацыі / рэгістрацыі і спісы дырэктараў (у залежнасці ад неабходнасці да суб'екта).

SUXYS будзе правяраць Карыстальніка з дапамогай такіх дакументаў, як Мемарандум і Статут (ці эквівалент), дадатковай інфармацыі і дакументаў аб бенефіцыяры, а таксама падрабязнай карпаратыўнай карты (у залежнасці ад арганізацыі).

Калі Карыстальнік фізічна не прысутнічае для ідэнтыфікацыі, SUXYS можа прыняць больш строгія стандарты для праверкі асобы Карыстальніка. Пастаянны маніторынг Карыстальнікаў SUXYS пакідае за сабой права пастаянна кантраляваць, з улікам рызыкі, дзелавыя адносіны з Карыстальнікам (калі гэта прыдатна) шляхам:

  1. а) час ад часу прагляд дакументаў, дадзеных і інфармацыі, якія былі атрыманы SUXYS, каб пераканацца, што такія дакументы, дадзеныя і інфармацыя актуальныя;
  2. б) належнае правядзенне кантролю здзелак і дзеянняў, якія ажыццяўляюцца карыстальнікамі, каб пераканацца, што яны адпавядаюць ведамам SUXYS аб бізнэсе і профілі рызык Карыстальніка, а таксама каб гарантаваць, што такія транзакцыі і дзеянні адпавядаюць веданню SUXYS аб крыніцы карыстальніка або карыстальніка. сродкаў і крыніц багацця; і
  3. в) выяўленне здзелак, якія незвычайна вялікія па суме або з незвычайным выглядам Апошняе абнаўленне: 01 лістапада 2021 г. і не маюць відавочнай эканамічнай або законнай мэты. Каб пазбегнуць сумненняў, SUXYS можа праводзіць пастаянны маніторынг Карыстальнікаў, каб гарантаваць, што любыя транзакцыі, роўныя або перавышаючым 500 еўра (або іх эквівалент у любой іншай валюце), падлягаюць узмоцненай належнай абачлівасці ў дачыненні да крыніцы сродкі і крыніца багацця Карыстальніка.

Каб пастаянна кантраляваць дзелавыя адносіны з Карыстальнікам (калі гэта дастасавальна), SUXYS можа правесці праверку файлаў, каб пераканацца, што інфармацыя пра Карыстальніка актуальная і што дакументы, якія захоўваюць асобу, па-ранейшаму сапраўдныя. Акрамя таго, на большай аснове SUXYS можа таксама кантраляваць транзакцыйную актыўнасць, каб выявіць любыя чырвоныя сцягі або дзейнасць "не ў норме".

У рамках другой лініі абароны супрацоўнік па справаздачах аб адмыванні грошай будзе праводзіць праверкі, каб забяспечыць рэгулярны і эфектыўны пастаянны маніторынг і забяспечыць эфектыўнае ўзмацненне нерэгулярных або падазроных дзеянняў.

Санкцыянаваныя юрысдыкцыі, забароненыя юрысдыкцыі і юрысдыкцыі высокай рызыкі SUXYS будзе ствараць і падтрымліваць наступныя спісы юрысдыкцый

  • Санкцыянаваныя юрысдыкцыі
  • Забароненыя юрысдыкцыі і
  • Юрысдыкцыі высокай рызыкі.

Пры вызначэнні спісу санкцыянаваных юрысдыкцый, забароненых юрысдыкцый і юрысдыкцый з высокім рызыкай SUXYS прымае пад увагу спісы, выдадзеныя Рабочай групай па фінансавых мерах і іншымі арганізацыямі, якія выдаюць інструкцыі і спісы, якія тычацца адэкватнасці заканадаўчых мер, прынятых юрысдыкцыямі ў дачыненні да адмыванне грошай, фінансаванне тэрарызму і празрыстасць.

Карыстальнікі, якія

  • жыхар або пражывае ў, або
  • крыніца багацця або крыніца сродкаў, звязаных з санкцыянаванай юрысдыкцыяй і / або забароненай юрысдыкцыяй, не прымаюцца ў якасці кліентаў SUXYS.

Карыстальнікі, якія

  • жыхар або пражывае ў, або
  • крыніца багацця або крыніца сродкаў, звязаных з юрысдыкцыямі высокай рызыкі, падлягаюць дадатковым праверкам і мерам з боку SUXYS.

Сітуацыі з высокай рызыкай У пэўных абставінах рызыка можа быць вышэйшым, і SUXYS трэба будзе прайсці дадатковыя праверкі.

Да іх адносяцца, напрыклад, сітуацыі, калі Карыстальнік з юрысдыкцыі высокага рызыкі, калі Карыстальнік з'яўляецца палітычна закрытай асобай, або паводзіны і дзейнасць Карыстальніка або Карыстальніка Апошняе абнаўленне: 01 лістапада 2020 г. уздымаюць іншыя чырвоныя сцягі.

У сітуацыі з высокай рызыкай SUXYS:

  1. а) калі дзелавыя адносіны яшчэ не ўстаноўлены, атрымаць адабрэнне вышэйшага кіраўніцтва на ўстанаўленне дзелавых адносін і прыняць разумныя меры для праверкі крыніцы багацця Карыстальніка або бенефіцыяра і крыніцы сродкаў, якія будуць удзельнічаць у дзелавых адносінах; і
  2. б) калі былі ўсталяваныя дзелавыя адносіны, атрымаць дазвол ад вышэйшага кіраўніцтва на працяг дзелавых адносін, прыняць разумныя меры для праверкі асобы бенефіцыяравага ўладальніка і прыняць разумныя меры для праверкі крыніцы багацця карыстальніка або бенефіцыяра і крыніцы сродкаў, якія будзе ўдзельнічаць у дзелавых адносінах.

Запіс будзе весці SUXYS

(a) запісы транзакцый на працягу дзесяці (10) гадоў, пачынаючы з даты завяршэння здзелкі, або на такі іншы мінімальны перыяд, які можа патрабавацца дзеючым заканадаўствам; і

(b) іншая інфармацыя, сабраная SUXYS для мэтаў AML / KYC, на працягу ўсяго працягу дзелавых адносін з Карыстальнікам і на працягу дзесяці (10) гадоў, пачынаючы з даты завяршэння дзелавых адносін з Карыстальнікам, або для такі іншы мінімальны перыяд, які можа патрабавацца дзеючым заканадаўствам.

Супрацоўнік па справаздачах аб адмыванні грошай Супрацоўнік па справаздачах аб адмыванні грошай павінен быць асобай, належным чынам упаўнаважанай SUXYS, абавязкам якой з'яўляецца забеспячэнне эфектыўнай рэалізацыі і выканання Палітыкі AML / KYC. Адказнасць супрацоўніка па справаздачнасці аб адмыванні грошай - кантраляваць усе аспекты барацьбы з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму SUXYS. Пасля прызначэння такога супрацоўніка ўсе нашы супрацоўнікі будуць паведамляць аб любых падазроных паводзінах або дзеяннях супрацоўніку па справаздачах аб адмыванні грошай. Паведамленне Калі SUXYS падазрае, што Карыстальнік удзельнічае ў адмыванні грошай, фінансаванні тэрарызму або іншай незаконнай дзейнасці, ён паведаміць аб любых адпаведных ведамах або падазрэннях дзяржаўным і кантралюючым органам. SUXYS не будзе апавяшчаць карыстальнікаў аб любой такой падазронай транзакцыі. Хутчэй за ўсё, у выпадку, калі SUXYS і яго супрацоўнікі апавяшчаюць такіх Карыстальнікаў, яны могуць быць прыцягнуты да адказнасці за паведамленне. Гэта крымінальнае злачынства, якое караецца штрафам і / або пазбаўленнем волі

×
КОД SUXYS®
×
SUXYS NETWORK®
×
КОД SUXYS®
×
SUXYS NETWORK®
X